تعرف على نصائح واستراتيجيات التداول بالهامش قبل تداولك في العملات

هل تريد التعرف على كيفية عمل التداول بالهامش وكيف يمكن أن يساعدك على زيادة تعرضك في للسوق؟ يقدم لك هذا الدليل استكشافًا شاملاً لعالم التداول بالهامش، ابتداءً من شرح المفاهيم الأساسية وصولاً إلى تطبيقها على العملات المشفرة والمزايا المحتملة التي يمكن أن تقدمها. بالإضافة إلى ذلك، يسلط الضوء على المخاطر والتحديات التي قد تواجهك أثناء التداول بالهامش، ويقدم نصائح قيمة حول كيفية تجنبها أو إدارتها بشكل فعال.

ما المقصود بالتداول بالهامش؟

التداول بالهامش هو أداة مالية قوية تتيح لك التداول باستخدام أموال مقترضة من وسيط التداول.

من خلال حساب الهامش، الذي يستخدم الرافعة المالية، يمكنك تحقيق عوائد مرتفعة، ولكن قد يترتب عليه أيضا تعرضك لمخاطر تكبد خسائر كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك استغلال فرص السوق التي قد لا تكون متاحة من خلال التداول التقليدي بالنقد فقط. ومع ذلك، يجب عليك أن تدرك أن التداول بالأموال المقترضة يحمل مخاطر كبيرة، ولذا من الضروري فهم الآليات والتعرف على المزايا والمخاطر المحتملة المرتبطة به قبل بدء التداول.

تعريف وآليات التداول بالهامش

التداول على الهامش هو عملية اقتراض الأموال من وسيط التداول لشراء أو بيع الأصول المالية مثل الأسهم أو عقود الخيارات أو العقود الآجلة أو العملات المشفرة، والمعروفة باسم التداول استخدام الرافعة المالية. يتيح للمتداولين استخدام الرافعة المالية للتداول بمبالغ أكبر من رأس مالهم المخصص للتداول، وهو ما يسمح لهم تنفيذ صفقات كبيرة الحجم. عند فتح حساب تداول بالهامش، يتم إيداع مبلغ معين من النقد أو الأوراق المالية كضمان للرأس المال المقترض.

يتم تحديد مبلغ الأموال التي يمكنك اقتراضها من خلال متطلبات هامش الصيانة التي يحددها وسيط تداولك. تحدد متطلبات الهامش الحد الأدنى لنسبة القيمة الإجمالية للتداول التي يجب عليك المساهمة بها نقدًا أو أوراق مالية. تشمل متطلبات الهامش الأولية النسبة المئوية لقيمة الاستثمار اللازمة لبدء التداول، في حين أن متطلبات هامش الصيانة تحدد الحد الأدنى من رأس المال الذي يجب أن يكون لديك لتجنب نداء الهامش.

آليات التداول بالهامش تتضمن اقتراض الأموال بسعر فائدة يحدده وسيط التداول واستخدام تلك الأموال في الصفقات. صحيح، مع تقلب قيمة الأوراق المالية، قد تتغير أيضًا السيولة النقدية في حساب الهامش. إذا انخفض رأس المال إلى مستوى يقل عن متطلبات الهامش، فقد يتم إصدار نداء الهامش، حيث سيُطلب منك إيداع أموال أو أوراق مالية إضافية لاستعادة الهامش إلى المستوى المطلوب.

يمكن أن يؤدي الفشل في تلبية نداء الهامش إلى تعرض رصيد الحساب إلى التصفية الجبرية (الاغلاق الإجباري) وقيام وسيط التداول بإغلاق صفقات المتداول. في مثل هذه الحالات، يمكن أن تساعدك ميزة "الحماية ضد الإغلاق الإجباري" الفريدة من Exness على تجنب الخروج من السوق تمامًا، مما يمنح صفقاتك الفرصة للتحول إلى اتجاه أكثر ملاءمة.

مخاطر وتحديات التداول بالهامش

زيادة التقلبات والخسائر

بالرغم من أن التداول بالهامش يمكن أن يزيد من الأرباح المحتملة، إلا أنه قد يؤدي أيضًا إلى زيادة معدل الخسائر. في حال تحرك السوق بشكل معاكس لتوقعاتك أو استراتيجيتك، فإن الخسائر قد تتجاوز رأس المال الأصلي بسبب الأموال المقترضة ومعدل الفائدة. أيضا، تقلبات السوق الكبيرة، قد تدفع الأسعار للتحرك بسرعة بمستويات كبيرة، مما يزيد من خطر تعرضك لخسائر كبيرة قد تؤدي إلى تعرض حسابك للرصيد السلبي، وبالتالي قد يطلب منك إيداع الأموال لتغطية هذا الرصيد. ورغم تلك المخاطر، يمكنك التعامل معها بسهولة عند فتح حساب لدى Exness؛ والاستفادة من ميزة الحماية من الرصيد السالب. لا بد من تقييم المخاطر المرتبطة بكل صفقة بعناية والنظر في الجوانب السلبية المحتملة قبل التداول بالهامش.

تُعَدُّ تقلبات السوق عاملاً حاسمًا لا بد مراعاته عند التداول بالهامش. ومع تقلب الأسعار، قد تتسبب الرافعة المالية في تضخيم المكاسب والخسائر. لذا، لا بد أن تكون مستعدًا لاحتمال حدوث تحركات مفاجئة في الأسعار، مع الالتزام بوضع استراتيجيات لإدارة الخسائر المحتملة بشكل فعَّال. يمكنك تقليل المخاطر المرتبطة بالتقلبات من خلال إجراء تحليل شامل للسوق واستخدام أدوات إدارة المخاطر.

نداء الهامش وتصفية الحساب إجباريًا

عند التداول بالهامش، يُعتبر الحفاظ على مستوى كافٍ من السيولة النقدية في حساب تداولك أمرًا ضروريًا. في حالة انخفاض قيمة الأوراق المالية/الاداة المالية المتداولة في حساب الهامش إلى ما دون مستوى محدد، المعروف باسم متطلبات هامش الصيانة، يُتم تنشيط ما يُعرف بنداء الهامش.

يتعرض حسابك لنداء الهامش، سوف يطلب منك إما إيداع أموال أو أوراق مالية إضافية لتلبية متطلبات الهامش، وإلا سيقوم وسيط التداول بتصفية الصفقات. من الممكن أن يؤدي التصفية القسرية إلى تكبدك خسائر كبيرة، وقد لا تتمكن من التحكم في موعد وسعر إغلاق الصفقات.

عندما تنخفض قيمة الأوراق المالية/الأداة المالية المتداولة في حساب تداولك إلى مستوى معين، قد يتم تنشيط نداءات الهامش، مما يؤدي إلى انخفاض مستوى السيولة النقدية. لتجنب هذا الوضع، من الضروري مراقبة مستويات الهامش بعناية ووضع استراتيجية محكمة لتلبية المتطلبات في حالة حدوث نداء الهامش. يمكن لإدارة المخاطر الجيدة، بما في ذلك وضع أوامر إيقاف الخسارة والحفاظ على مستوى كافٍ من السيولة، المساعدة في منع أو إدارة نداءات الهامش بشكل فعّال.

تكاليف الفوائد والرسوم

ينطوي التداول بقرض هامشي على اقتراض الأموال، مما يؤدي إلى تراكم رسوم الفائدة. وبالتالي، لا بد أن تكون على دراية بمعدل الفائدة والتكاليف الإضافية، وتأثيرها عند حساب العائدات المحتملة. بالإضافة إلى ذلك، يفرض وسطاء التداول رسومًا على حسابات الهامش، مثل الفائدة على الأموال المقترضة، ورسوم صيانة الحساب، ورسوم نداء الهامش.

لا بد من إلى مراجعة تكاليف الفائدة المرتبطة بالتداول بالهامش والتكاليف الأخرى ذات الصلة وإدراجها في استراتيجيات تداولك، بالطبع، هذه التكاليف قد تكون سببا في تآكل الأرباح المحتملة، وبالتالي. قد يختلف سعر الفائدة على الأموال المقترضة بناءً على ظروف السوق وسياسات وسيط التداول. ويعتبر أيضًا من الأهمية بمكان إجراء مقارنة بين وسطاء التداول وهيكل الرسوم والتكاليف لتحديد الخيار الأكثر فعالية من حيث تكلفة التداول بالهامش.

هل أنت مستعد للتداول في العملات المشفرة بالهامش؟

تداول العملات المشفرة بالهامش يمنحك فرصًا لزيادة التعرض للسوق وتنويع محفظتك، مع القدرة على البيع على المكشوف. ومع ذلك، يترتب عليه مخاطر كبيرة، مثل زيادة التقلبات والخسائر المحتملة ونداءات الهامش وتكاليف الفائدة. يجب عليك أن تتعامل مع التداول بالهامش بفهم شامل لميكانيكياته والمخاطر المرتبطة به. من خلال اتباع استراتيجيات حكيمة لإدارة المخاطر، وإجراء تحليل شامل، والبقاء على اطلاع، يمكنك التنقل بين تعقيدات التداول بالهامش وربما الاستفادة من فوائده مع حماية استثماراتك في العملات المشفرة.

تذكر أن التداول بالهامش يتطلب حذرًا وينبغي أن ينظر إليه فقط من قبل الأفراد الذين يمكنهم تحمل المخاطر المرتبطة به. باتباع النصائح المشار إليها في هذه المقالة، يمكنك اتخاذ قرارات مستنيرة وإدارة المخاطر المرتبطة بهذا النوع من التداول بشكل فعال.

تقدم Exness مجموعة متنوعة من أدوات التداول بالإضافة إلى العديد من المزايا الفريدة التي تتيح لك حماية حساب تداولك في حالة استخدامك لها بشكل مسؤول. تعرف على المزيد من المعلومات حول أنواع حسابات التداول المختلفة التي توفرها Exness، بالإضافة إلى اختبار بعض استراتيجيات التداول بالهامش باستخدام حساب تداول تجريبي.